仮想通貨詐欺は”相変わらず”なくならない

国民生活センターや消費生活センター、警察などから仮想通貨詐欺についての警告が発せられるようになりました。

しかし、それでも仮想通貨詐欺はなくなりません。

最近、消費生活センターと国民生活センターが共同で処理に当たらなければならない仮想通貨詐欺の案件が発生しました。

案件は以下のようなもの▼

「上場予定の通貨がある」などと勧誘されて500万円を投じた男性の事例

勧誘文句は詐欺にありがちな謳い文句▼

「新たな仮想通貨(以下Aコイン)が来月に上場予定なので、購入すれば将来的に儲かる」
「上場されなければ契約先の事業者が買い取るためリスクはない」

実際には、▼

事業者の説明通りスマートフォンに、海外にある仮想通貨交換業者のアプリを入れ、ウォレットを確認するとAコインが入金されたような表示が出力された

が、しかし、

Aコインは他の仮想通貨と交換ができず受けた説明と内容が異なった
事業者に全額返金を求めるも買い取り人を探していると伝えられ、延々と引き延ばされる状況が続く

この後、消費生活センターは事業者と交渉。
相談者に一部資金が返金されたものの、 それ以上の話し合いは厳しい状況となりました。

またこの事業者はこのトークンは資金を借りるための担保にすぎないと主張、したがって「資金決済法上の仮想通貨ではない」としていますが、上場予定などについては回答が曖昧。

さらに、仮に仮想通貨に該当しないにせよ、金商法上の集団投資スキームに該当する可能性が高いとされています。
(あと元本保証を示唆していた点から出資法(略称)に抵触する可能性あり)

高齢者狙いの「オレオレ”仮想通貨”詐欺」で合計2700万円相当詐取

この他、高齢者狙いのオレオレ詐欺に仮想通貨を合わせ技としたものも行われている模様です。

神奈川県警平塚署は23日、平塚市の80歳代女性と70歳代男性が、仮想通貨関連の詐欺被害に遭ったことを公表しました。

女性は今月14日、息子を装った男から「仮想通貨で利益が出た。口座にお金を振り込みたい」などと電話があった。
その後、国税庁職員や弁護士を名乗る男から「税金の滞納がある」などと電話があり、21日までに計3回、計1900万円を男に手渡した
男性は18日、長男を装った男から「仮想通貨に投資して税務調査が入った。帳簿が合わないので融通してほしい」などと電話があり、21日までに3回に分け計800万円を男に手渡した
まとめ

まとめ

「仮想通貨=怪しい」というイメージは世間一般に広く普及しているものです。
仮想通貨の内情に詳しいのは、日々仮想通貨やブロックチェーンの情報を追っているごく一部の人に過ぎません。

先日のZaifハッキングの事件についても、管理状態が悪かったから(コールドウォレットで管理していなかったから)ハッキングに遭ったと考えるのは仮想通貨界隈の人間だけ。
世間一般は「仮想通貨”だから”ハッキングに遭った、だから危険」としか考えません。

「ま、そんなもんか、しゃーない」と思ってすませたいところですが、、、

詐欺被害がなくならない、あるいは増えているとみると、詐欺防止という観点から仮想通貨に関する基本的な知識を広めていく必要はあるかと思われます。

ICOや仮想通貨に関する詐欺については

・リスクゼロということは絶対にない(リターンとリスクは比例。もはや仮想通貨の話ではなく金融の話ですが)
・上場予定というなら上場先の取引所はどこなのか(日本の登録交換業者OR世界上位10位の取引高のある海外取引所とかでない限りはやめたほうがいいかも)
・ホワイトペーパーの確認
・交換可能というならどこで交換可能なのか

といった点に注意する必要があります。

株式でもいまだに「危険」というイメージがつきものですが、、、
金融商品に関する誤解を解く努力をしないと、詐欺事件はいつまでたっても減ることはないでしょう。

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鈴木まゆ子

税理士・ライター。


2017年の1年間、仮想通貨は”投機手段”として知られるようになりました。

しかし、本来は国や組織を通さない決済手段です。

そのため、経済や金融で危機を迎えている国々においては、「安全資産」のひとつとして注目されています。

何のバックグラウンドも持たないまま、人々の信用だけで「貨幣としての価値」を認められるようになった仮想通貨。
今後どうなっていくかをじっくり見守りたいと思っています。

こちらのサイトでは、その仮想通貨をめぐる社会情勢や素朴な疑問を中心にお伝えしていきます。


Twitter: mayu_suzu8


この他、ZUU Online, マネーの達人などで税務・会計を中心に解説しております。


2017年11月20日、TOKYO FM「クロノス・プラス」にて、仮想通貨関連について解説いたしました。