そもそも、マネーロンダリングってどういう意味?

「資金洗浄」のこと。麻薬などの犯罪行為で得た不正資金、賄賂、テロ資金など口座から口座へと転々とさせ、資金の出所や受益者をわからなくする行為。

ビットコインのマネーロンダリングリスクは高い?低い?

◆2015年11月、マネーロンダリングについて、英財務相は実際に調査し、レポートを公表しました。↓

英財務省は、マネーロンダリングやテロ活動資金供与など、組織犯罪に利用されうる資金移動手段のリスクアセスメントを分析するレポートを公表した。
国家リスクアセスメント(NRA)レポートは、2013年に英国で発足した国家犯罪対策庁(NCA)におけるAML/CTF(反マネロン、反テロ資金供与)監督能力の強化を目的とし、政府機関、民間、行間団体あらゆる組織からデータを収集し作成された。

◆そのレポートの内容によると・・・↓

ビットコインが他のあらゆる資金移動手段と比較し、構造的に最もマネーロンダリングに対する脆弱性が少ないと評価されている点だ。銀行は34、資金移動サービスは18、現金は21、その他を含めても、脆弱性スコアが一桁に収まっているのはビットコインのみだ。

◆また、ビットコイン関係者も・・・↓

「テロ組織が資金調達や資金洗浄にビットコインを利用している」という非難に対し、ビットコイン業界関係者らは「ビットコインは資金洗浄には向かない媒体だ」と反論している。

2015年11月に英財務相が発表したレポートの中で興味深いことは、ビットコインが電子マネーよりもマネーロンダリングリスクが「低い」という点です。
電子マネーは今や日本でも日常的に使用されており、使用していない人の方が少ないくらい普及していますが、その電子マネーよりマネーロンダリングリスクが低いと言われ、比較的安全なのに、普及率が低いビットコインは、まだまだビットコインに対し疑問視・不安視している人が多いこと、そして存在すら知らない人が多いことを示しているのではないでしょうか。

なぜ、ビットコインはマネーロンダリングリスクが低いと言われているのか

ビットコインの取引履歴はすべてデータベース(ブロックチェーン)に記録されており、IPアドレスで追跡できるため匿名ではない。また、ビットコインの現地通貨への両替は容易ではなく、とくにシリアやイラクでの両替の選択肢は非常に限られている

ビットコインのマネーロンダリングリスクが低いと言われている理由は、ブロックチェーンにて取引履歴が記録され、世界中の人が追跡できるためでしょう。
ビットコインの仕組み自体が、マネーロンダリングに向かないと言われているということですね。

しかし、リスクは低いがゼロではない!「高い」という見方も・・・

ブロックチェーンにおける取引の透明性を評価するのとは裏腹に、英財務省は、ビットコインのマネーロンダリング・リスクについて、現時点では「Low」だが、将来的には普及するにつれてリスクが拡大すると考えているようだ。英国において、今のところ組織犯罪としてビットコインが利用された形跡はないとのことだ。しかしながらレポートは、デジタル通貨を通じたクラウドファンディングやレンタルサーバーの貸出などで資金調達活動を行った事例も示唆しており、政府はより強固な監督能力を持つ必要があると述べている。
Australian Transaction Reports and Analysis Center (AUSTRAC) のレポートによると「電子、オンラインを用いた新たな決済手段」はテロの資金リスクを伴っていると主張し、「テロリストグループ の過激化、募集および通信(ソーシャルメディア等を介して)にはオンライン決済システムやデジタル通貨を使用しているリスクが非常に高い」と述べている。

ビットコインのマネーロンダリングリスクは「低い」と言われているものの、ゼロではありません。
ゼロどころか、今後テロや犯罪組織の資金調達としてオンライン決済システムやデジタル通貨(仮想通貨)が使用されるリスクは「高い」という見方をする国もあります。
マネーロンダリングリスクが「低い」「高い」の両方が存在している以上、マネーロンダリングを対策をする動きが世界各国で起きていることは理解できるのではないでしょうか。

世界のマネーロンダリング対策の動きは?

◆EUの動きは↓

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ねもとあい

不動産業界で10年実務経験がある、宅地建物取引士です。

ライターとしても活動しています。